Die Anforderungen an Prävention, Transparenz und regulatorische Sorgfalt im Zahlungsverkehr sind in den vergangenen Jahren deutlich gestiegen. Als reguliertes Zahlungsunternehmen ist Nexi verpflichtet, bestehende Prozesse fortlaufend an neue regulatorische Vorgaben und erhöhte Aufsichtsanforderungen anzupassen. Dazu gehören insbesondere erweiterte Prüfungen im Rahmen von Know-Your-Customer- und Risikomanagement-Prozessen, die dem Schutz von Verbraucherinnen und Verbrauchern sowie der Integrität des Zahlungsverkehrs dienen.
Vor diesem Hintergrund hat Nexi in den vergangenen Monaten auch bei Bestandskunden zusätzliche Prüfungen durchgeführt. Diese betreffen Händler und Serviceanbieter gleichermaßen und sind Teil eines umfassend weiterentwickelten Compliance- und Fraud-Prevention-Ansatzes.
Im Zusammenhang mit der Free Software Foundation Europe (FSFE) konnte dieser Prüfprozess nicht vollständig abgeschlossen werden. Dies führte letztlich zur Beendigung der Geschäftsbeziehung. Uns ist bewusst, dass dies auf Seiten der FSFE und der betroffenen Nutzerinnen und Nutzer zu Verunsicherung geführt hat.
Wichtig ist uns dabei die Klarstellung: Bei der Anfrage von Nexi gegenüber FSFE ging es ausschließlich um Test-Zugangsdaten. Nexi würde grundsätzlich niemals persönliche Zugangsdaten oder Passwörter anderer Nutzerinnen und Nutzer verlangen. Ein Testzugang ist im KYC-Prozess nötig, um das betreffende Portal prüfen zu können. Dabei sollte insbesondere nachvollzogen werden, ob Nutzerinnen und Nutzer ihren Zugang ordnungsgemäß kündigen können und damit ein hinreichender Verbraucherschutz gewährleistet ist, etwa zur Vermeidung sogenannter Abofallen.
Offenbar hat diese Bitte um einen Testzugang zu einem Missverständnis geführt. Das bedauern wir. Unser Ziel war und ist es, regulatorische Anforderungen sorgfältig umzusetzen und zugleich im Dialog mit unseren Kunden praktikable Lösungen zu finden.
Nexi wird auf die FSFE zugehen, um den Sachverhalt aufzuklären. Unabhängig vom Einzelfall gilt: Wir überprüfen unsere Prozesse kontinuierlich darauf, dass notwendige regulatorische Anforderungen klar, verhältnismäßig und nachvollziehbar kommuniziert werden.
Als regulierter Zahlungsanbieter tragen wir Verantwortung gegenüber Kunden, Partnern, Nutzerinnen und Nutzern sowie den zuständigen Aufsichtsbehörden. Dieser Verantwortung kommen wir mit größter Sorgfalt nach.